Štandardný menový forward
Najvýhodnejší forward pre firmy, ktoré poznajú presný dátum platby.
Najvýhodnejší kurz – Štandardný menový forward (ŠMF)
Viete presne, kedy budete prijímať alebo odosielať zahraničnú platbu? Štandardný menový forward vám umožní zabezpečiť si kurz vopred a získať výhodnejší kurz než pri flexibilnejších formách menového zabezpečenia. Vy poznáte presný termín svojich platieb, my vám prostredníctvom Štandardného menového forwardu poskytneme najvýhodnejší kurz spomedzi všetkých typov forwardových produktov.
Zavoláme vám a navrhneme najvhodnejší spôsob zabezpečenia presne pre vašu firmu a jej cash flow tak, aby riešenie plne zodpovedalo vašim potrebám.
Porovnanie štandardného a amortizačného kurzového zabezpečenia
| Štandardný menový forward | Amortizačný menový forward | |
|---|---|---|
| Dátum uzatvorenia menového zabezpečenia | 1. júla | 1. júla |
| Zabezpečená suma | 100 000 EUR | 100 000 EUR |
| Zabezpečený kurz | 25,00 EURCZK | 25,00 EURCZK |
| Vysporiadanie | 30. septembra | kedykoľvek od 1. júla do 30. septembra |
Typické situácie, v ktorých má ŠMF zmysel
Poznáte presný dátum úhrady faktúr
Faktúry alebo platby prichádzajú priebežne, no presný termín výmeny meny si viete určiť vopred
Chcete získať najvýhodnejší kurz spomedzi všetkých typov forwardov
Potrebujete chrániť svoju maržu aj cash flow
Vyhovuje vám mať pre každú zákazku alebo faktúru samostatný forward s najvýhodnejším kurzom
Dokážete presne naplánovať vysporiadanie jednotlivých forwardov a vaším cieľom je získať čo najlepší kurz.
Tip Citfinu: Využitie stratégie 1:1 má svoje výhody aj riziká. Ak sa rozhodnete zabezpečovať jednotlivé zákazky sériou štandardných menových forwardov, je dôležité venovať maximálnu pozornosť čo najpresnejšiemu nastaveniu termínu konečného vysporiadania. Výhodou tohto typu forwardu je získanie výhodnejšieho kurzu.
Ako funguje ŠMF v praxi:
| Získanie zákazky | 1. júla |
| Uzatvorenie ŠMF | 1. júla |
| Zabezpečený kurz | 25,00 EURCZK |
| Zabezpečená suma | 100 000 EUR |
| Dátum vysporiadania | 30. septembra |
| Vysporiadanie | 100 000 EUR, 25,00 EURCZK |
1) Zákazka – Vaša firma uzatvorí 1. júla obchod s českým partnerom. Viete, že váš obchodný partner dodržiava dohodnuté termíny platieb, a preto môžete počítať s tým, že české koruny dorazia na váš účet koncom septembra. Budúci vývoj kurzu je neistý a pri aktuálnom kurze dosahujete požadovanú maržu na zákazke. Štandardný menový forward vám pomôže eliminovať kurzové riziko.
2) Uzatvorenie – S Citfinom uzatvoríte štandardný menový forward a vopred si zafixujete kurz pre budúcu výmenu meny. Od tejto chvíle presne viete, za aký kurz budete české koruny zamieňať bez ohľadu na ďalší vývoj trhu.
3) Vysporiadanie – Celá suma v českých korunách dorazí z Českej republiky koncom septembra presne podľa predpokladov. Aj keby platba prišla o niečo skôr, s výmenou môžete počkať až do 30. septembra a využiť tak najvýhodnejší dohodnutý kurz.
4) Posunutie vysporiadania – Ak sa termín platby posunie a časť alebo celý objem českých korún nestihnete vysporiadať k 30. septembru, nič sa nedeje. Uzatvoríme s vami menový swap a celý obchod presunieme na nový termín vysporiadania.
Štandardný menový forward je ideálnym riešením pre firmy, ktoré dokážu presne plánovať termíny svojich platieb a vďaka spoľahlivým obchodným partnerom alebo silnému cash flow môžu s výmenou meny počkať až do splatnosti forwardu.
Výhody štandardného forwardu pre exportérov a importérov
Jedno zabezpečenie, jedna zákazka, jeden kurz
Za presné určenie termínu získate najvýhodnejší kurz
Ak sa platby oneskoria, situáciu vyrieši menový swap
Presné plánovanie cash flow, ochrana marže aj zisku
Volatilita kurzu už pre vašu firmu nepredstavuje problém
Už dnes viete, za aký kurz budete v budúcnosti zamieňať meny
Prvé kurzové zabezpečenie? Toto je dôležité vedieť.
Uzatvorenie menového zabezpečenia je jednoduchšie, než si možno myslíte. Firmy si často predstavujú, že kurzové zabezpečenie znamená zložitý proces, množstvo administratívy alebo komplikované finančné produkty. V skutočnosti je cieľ presne opačný – pomôcť firme získať väčšiu istotu, stabilitu a kontrolu nad budúcimi platbami.
Rámcová zmluva je nevyhnutná na uzatváranie termínových obchodov. Citfin vás prevedie celým procesom a pomôže vám s jej nastavením.
LEI kód. Európska regulácia vyžaduje na uzatvorenie menového zabezpečenia pridelený LEI (Legal Entity Identifier). Ak ho ešte nemáte, Citfin vám pomôže s jeho vybavením.
Váš dealer s vami rieši reálny biznis, vývoj kurzu, čerpanie menového zabezpečenia, prípadné posunutie vysporiadania aj optimálne nastavenie celého zabezpečenia. Nejde len o samotný obchod, ale o dlhodobú prácu s kurzovým rizikom vašej firmy.
Každá firma potrebuje iné riešenie. Nie je štandardný menový forward pre vás tým správnym produktom? Potrebujete iný typ menového zabezpečenia, opciu alebo opčnú stratégiu? Žiadny problém. Každá firma funguje inak. Niekto potrebuje presný termín vysporiadania, iný maximálnu flexibilitu. Nie sme len poskytovateľom zabezpečenia – od roku 1996 sme partnerom firiem a pomáhame nastavovať riešenia podľa ich skutočných platieb, cash flow a obchodného modelu.
Dôležité informácie o rizikách. Riziká vyplývajú najmä z budúceho vývoja trhu a zo záväzku vysporiadať obchod v dohodnutom termíne. Pred uzatvorením štandardného menového forwardu vás oboznámime s podstatou produktu, jeho fungovaním aj s možnými rizikami.
Neviete si vybrať, ktorý typ forwardu je pre vašu firmu najvhodnejší?
Nechajte nám na seba kontakt alebo zavolajte priamo nášmu špecialistovi.
Počas krátkej konzultácie zistíme, či je pre vás vhodnejší štandardný forward,
amortizačný forward alebo iné riešenie menového zabezpečenia.
Tel.: +420 234 092 020
email: eva.mistrikova@citfin.cz
FAQ – najčastejšie otázky
Čo je štandardný menový forward?
Štandardný menový forward je nástroj na zabezpečenie kurzového rizika, ktorý umožňuje dohodnúť si dnešný kurz pre budúcu výmenu meny k presne stanovenému dátumu. Firma tak získava istotu budúceho kurzu bez ohľadu na vývoj na devízovom trhu.
Je ideálny pre exportérov a importérov, ktorí poznajú presný dátum budúcej platby alebo inkasa v cudzej mene. Najčastejšie ho využívajú firmy s pevne stanovenými termínmi splatnosti faktúr alebo obchodných kontraktov.
Štandardný menový forward je určený na jednorazové vysporiadanie v konkrétny deň. Amortizačný menový forward umožňuje postupné čerpanie dohodnutého objemu počas určitého obdobia, a preto ponúka vyššiu flexibilitu pri správe zahraničných platieb.
Forward chráni firmu pred nepriaznivým vývojom kurzu, stabilizuje marže, uľahčuje plánovanie cash flow a pomáha presnejšie kalkulovať budúce náklady alebo výnosy zo zahraničného obchodu.
Áno. Štandardný menový forward je možné uzatvoriť pre väčšinu bežne obchodovaných mien. Firmy najčastejšie zabezpečujú menové páry EURCZK, USDCZK, GBPCZK, PLNCZK, HUFCZK a mnohé ďalšie vrátane ich vzájomných kombinácií.
Forward slúži na elimináciu kurzového rizika, nie na špekuláciu na budúci vývoj trhu. Vďaka zabezpečeniu máte istotu vopred dohodnutého kurzu, čo umožňuje lepšie plánovať podnikanie a chrániť ziskovosť obchodných transakcií.
Ak pravidelne obchodujete so zahraničím, prijímate alebo odosielate platby v cudzích menách a záleží vám na stabilných maržiach, menové zabezpečenie môže byť vhodným riešením. Najvhodnejší typ zabezpečenia vám odporučí špecialista na základe konkrétnej situácie vašej firmy.
Sledujte nás
